Bancos y AFP son los que más denuncian operaciones sospechosas de lavado de activos

SANTIAGO.- Un total de 2.175 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de lavado de activos recibió la Unidad de Análisis Financiero (UAF) durante el año 2014.

Esta cifra representa un aumento de 26,38% respecto de 2013, cuando los sujetos obligados enviaron 1.721 reportes al servicio, según indicó un informe publicado por el organismo.

En él, da cuenta que los sectores con mayor incidencia fueron los bancos con 591 reportes; las empresas de transferencia de dinero (518); las AFP (408); las emisoras de tarjetas de crédito (185); las casas de cambio (115); los casinos de juego (92); y los corredores de bolsa (69).

"Cada vez más aumenta la participación de los ROS del sector no bancario, por la maduración de los sistemas preventivos de los distintos sectores económicos, pero también por las actividades realizadas por la UAF, en términos de capacitación, difusión, fiscalización y sanción", dijo el director del organismo, Javier Cruz.

Tras realizar inteligencia financiera a los reportes recibidos, la UAF envió confidencialmente 69 informes y complementos de informes a la Fiscalía.

De acuerdo a información provista por la Unidad Especializada en Lavado de Dinero, Delitos Económicos, Medioambientales y Crimen Organizado del Ministerio Público, en 2014 hubo 10 sentencias definitivas condenatorias por el delito de lavado de activos, que involucran a 17 personas.  El delito base predominante fue el narcotráfico (50%), seguido de la corrupción (30%) y la obtención fraudulenta de créditos (20%). Con ello, entre 2007 y 2014, los Tribunales de Justicia chilenos han dictado 71 condenas definitivas por lavado, contra 137 personas.

Entidades a fiscalizar

La UAF supervisa a más de cinco mil personas naturales y jurídicas pertenecientes a 36 áreas económicas, las que, además de tener que cumplir con la legislación antilavado y contra el financiamiento del terrorismo, están obligadas a informar a la Unidad sobre las operaciones sospechosas que detecten en el ejercicio de sus actividades.

De los 5.319 sujetos obligados a reportar, 2.179 son usuarios de zonas francas (40,97%), mil corredores de propiedades (18,80%), 451 empresas de gestión inmobiliaria (8,48%), 345 notarios (6,49%), 267 agentes de aduana (5,02%), 258 casas de cambio (4,85%) y 244 casas de remate y martillo (4,59%).

Por regiones, la Metropolitana concentra el 38,92% del total de sujetos obligados (con 2.070 personas naturales o jurídicas inscritas), mientras que la Región de Tarapacá, el 30,96% (1.647); la de Valparaíso, el 7,43% (395); y la de Magallanes y de la Antártica Chilena, el 7,03% (374).

En cuanto a las Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo (DPTE), que el Servicio Nacional de Aduanas debe remitir a la UAF cuando una persona ingresa o sale del país y trae consigo más de US$ 10 mil en efectivo, o en instrumentos negociables al portador, éstas sumaron 20.557 en 2014 (20.065 por concepto de entrada al país y 492 por salida), lo que significa 174 DPTE más que lo recepcionado en 2013. El monto total involucrado en estas declaraciones fue de US$ 2.353,8 millones.

Al analizar las DPTE de entrada al país, se observó que un 84% provino de Bolivia, un 5% de Paraguay y 3% de Perú.