En medio del cauce legislativo que está teniendo el proyecto de ley que crea un subsistema de inteligencia económica, con el levantamiento del secreto bancario llevándose casi toda la atención de la discusión, hay un artículo que también abrió el debate y que establece un límite para pagos en efectivo.
El Gobierno busca establecer nuevos estándares y reforzar las funciones de aquellas organizaciones vinculadas al sistema financiero, encargadas de alertar sobre delitos que se asocien al crimen organizado.
En ese sentido, en el artículo 25 del proyecto, el Ministerio de Hacienda propone que el pago en billetes hasta una Unidad Tributaria Anual (UTA), es decir $791.604, se debe registrar la compra e identificar a la persona que adquiere un bien para tener información de ella.
Así lo ratificó en la comisión de Seguridad, la subsecretaria de Hacienda, Heidi Berner, quien sostuvo que la compra en efectivo "no la prohibimos, pero sí que se identifique el contribuyente con su RUT de la persona que adquiere. Esto es para identificar al contribuyente que adquiere bienes en efectivo".
Sin embargo, el senador y presidente de esa instancia, Iván Flores (DC), planteó ir más allá.
"Lo que yo busco es evitar compras en efectivo superiores a un millón de pesos para homologar el caso de España", dijo a Emol.
"En España son mil euros, nosotros lo pretendemos homologar a un millón de pesos tope, en efectivo. Y eso significa no solamente identificar a la persona que hace una transacción, como dice el Gobierno, no solamente pedirle el RUT, sino que limitar la transacción, derechamente", agregó.
El parlamentario profundizó que esta medida ya se aplica en varios países de Europa. "Se ha puesto límite a la transacción en plata por distintas razones. La principal tiene que ver con lavado (de dinero). La transacción de droga en la calle no se hace con tarjeta de crédito, se hace con plata. De tal manera entonces que esa plata tiene que llegar a alguna parte y no acumularla en saco, sino que la transforman en otra cosa que después son trazables en el mercado. Un departamento, un vehículo de alta gama, etcétera" acotó.
"(En países de Europa) no te permiten sencillamente hacer una transacción, en el caso de Italia, de más de 2.500 euros. No hay. Tú llegas a comprar un reloj de 3.000 euros con billetes y te dicen, 'no señor, no puede usted comprarlo con plata'. Así de simple. O sea, no te limita, simplemente no lo permite".
El senador José Miguel Durana (UDI) -también integrante de la comisión- manifestó a Emol que "toda medida que tienda a combatir el crimen organizado y el lavado de dinero debe ser adoptada con decisión".
"Para ello, la mejor forma de ser eficaces, es considerando criterios técnicos para determinar un límite a operaciones que se puedan realizar en efectivo. Se debe ser especialmente cuidadoso en determinar ese límite, puesto que debe considerar a todos los sectores de la economía y la realidad de sus transacciones, como son los pequeños productores agrícolas, pescadores artesanales y el turismo", planteó.
Así, Flores acordó con los parlamentario pedir un informe a la Biblioteca del Congreso sobre la situación tanto en la Unión Europea como en Estados Unidos.
La comisión volverá a sesionar el próximo lunes 8 de julio para seguir votando los artículos del proyecto.
